- Регистрация
- 15.10.2025
- Сообщения
- 206
Что изменилось в подходе банков к операциям клиентов?
С лета прошлого года действуют поправки, обязавшие банки возвращать средства клиентам при «переводах без добровольного согласия». Российский центробанк ведет базу переводов, собирая информацию о неблагонадежных счетах и дропперах — и от банкиров, и от силовиков.
Летом 2025 года власти добавили в Уголовный кодекс наказание «за неправомерный оборот средств платежей» — до шести лет колонии и штраф до 500 000 рублей. Кроме того, используются записанные в закон о противодействии отмыванию денег (115-ФЗ) признаки подозрительных операций.
Банки и платежные операторы обязаны блокировать любые подозрительные операции и могут даже полностью закрывать клиентам счета.
«Два и более отказа в совершении операции в течение календарного года могут быть основанием для расторжения отношений между банком и клиентом», — объяснила директор управления комплаенс Сбербанка Лариса Заломихина.
В октябре аудиторы, проверяющие операции клиентов банков, пожаловались Росфинмониторингу и федеральному казначейству на слишком расплывчатые критерии признаков, а также попросили сократить их число — сейчас в законе более 150 критериев подозрительных операций. Аудиторы признали: в число подозрительных сейчас попадают и «нормальные операции».