- Регистрация
- 15.10.2025
- Сообщения
- 206
Что делать россиянам, часто обменивающим криптовалюту?
Если речь идет о регулярной торговле через p2p — надо стараться никогда не принимать деньги третьих лиц, советует криптоадвокат и бывший следователь ФСБ Денис Маясов. Это прямой риск попасть под уголовную ответственность по статьям о мошенничестве или о неправомерном обороте средств, уверен юрист.
Он рекомендует фиксировать все ордера, сохранять всю переписку, чеки бирж, хеши транзакций, скриншоты экрана во время операций — причем хранить на внешнем устройстве, флэшке. Полезно в переписке поинтересоваться у покупателя, для чего ему криптовалюта. На компьютере и телефоне хранить всю эту информацию не стоит.
«Эти предметы в случае каких-нибудь срочных следственных действий будут изъяты в первую очередь — а потом ходатайствуй и доказывай, что там хранится как раз-таки ваша невиновность. Именно флешка очень поможет сохранить спокойствие и нервы», — объясняет Маясов.
Эксперты рекомендуют при переписке с покупателем/продавцом не переходить в сторонние мессенджеры вроде Телеграма, а общаться прямо на торговой площадке. В сторонних мессенджерах переписку легче удалить.
Если вдруг избежать переписки на стороне не удалось, полезно сохранять скрины экрана. Все перечисленное может помочь, например, если криптовалюту купил мошенник, расплачиваясь деньгами с карты своей жертвы. С помощью переписки можно будет попробовать доказать силовикам, что жертву обманул не продавец криптовалюты, а обманувший самого продавца мошенник.
Если дело дошло до вызова в правоохранительные органы, даже просто «на беседу» и «дачу пояснений» надо идти с адвокатом, настаивает Денис Маясов. Андрей Тугарин рекомендует вовсе перестать использовать для обмена криптовалюты р2р-площадки.
Любой обменник эксперт предлагает проверять на способность «иметь под капотом собственные технологические решения и юридически что-то из себя представлять (это легко проверить, изучив “политики” в подвале сайта)».
Сейчас для обмена подходят только заранее проверенные лицензированные платформы, которые напрямую работают с рублем и российскими платежными системами, говорит основатель GMT Legal. Еще один рабочий вариант: совершать операции напрямую с лицензированными криптобиржами/обменниками через собственные иностранные банковские счета и карты.
Денис Маясов советует читателям заранее проверять криптокошельки с помощью AML-сервисов. Если на площадке действуют правила идентификации клиентов (KYC) — это тоже может помочь уберечься от неприятностей.
«Банки, когда слышат слово “криптовалюта”, зачастую с неохотой разблокируют заблокированные средства. Да, это незаконно, да, это неправильно, но они, к сожалению, удерживают деньги и не хотят отдавать. Это необходимо учитывать», — советует Маясов.
Чтобы снять блокировку, придется обратиться в банк. Если банк сам не объявил причину блокировки, первым делом надо у него эту причину выяснить, запросив, предлагает юрист КА Pen & Paper Денис Драгунов. Второй этап: собрать информацию и документы, подтверждающие легальность деятельности владельца счета (если он предприниматель), а также законность совершенной операции. Третий: направить все собранные доказательства в банк — по имейлу или на бумаге, лично.