Арбитражники 2025 года активно используют сочетание P2P‑площадок, офшорных бирж и зарубежных платежных систем, чтобы эксплуатировать разрыв курсов между разными юрисдикциями и каналами. Разница в ценах стейблкоинов в РФ, ЕС, Азии и Латинской Америке, ограничения по рублю и локальным валютам, разные KYC‑пороговые значения — все это создает благодатную почву для «кросс‑границ» схем. Но чем сложнее конструкция, тем выше операционные и юридические риски: от банальных скама и фрод‑чарджей до блокировок счетов и карт в нескольких странах одновременно.
Юристы предупреждают: даже если конкретная юрисдикция напрямую не регулирует P2P‑арбитраж, обороты все равно могут заинтересовать банки и налоговые органы. Без легализованного статуса бизнеса, договоров и понятной отчетности любая точка системы — банк, платежный агент, биржа — может «сломать схему», запросив документы и заморозив средства. Поэтому профессионалы либо уводят арбитраж в офшорные структуры с прозрачным для своих комплаенсов режимом, либо рассматривают его как временную возможность до следующего витка ужесточения. Для частного игрока это еще один сигнал, что эпоха легкого P2P‑заработка с минимальной формализацией уходит в прошлое
Юристы предупреждают: даже если конкретная юрисдикция напрямую не регулирует P2P‑арбитраж, обороты все равно могут заинтересовать банки и налоговые органы. Без легализованного статуса бизнеса, договоров и понятной отчетности любая точка системы — банк, платежный агент, биржа — может «сломать схему», запросив документы и заморозив средства. Поэтому профессионалы либо уводят арбитраж в офшорные структуры с прозрачным для своих комплаенсов режимом, либо рассматривают его как временную возможность до следующего витка ужесточения. Для частного игрока это еще один сигнал, что эпоха легкого P2P‑заработка с минимальной формализацией уходит в прошлое