С ростом регулирования и внимания к крипторынку простая позиция «я просто покупал токены» перестала быть надежной защитой. Юристы в разных странах предупреждают: инвестор несет ответственность за соблюдение валютного, налогового и даже санкционного законодательства, а участие в определенных схемах может трактоваться как содействие обходу ограничений или отмыванию средств. В ряде юрисдикций уже были кейсы, когда к ответственности привлекали не только организаторов скама, но и крупных промоутеров или лиц, систематически помогающих переводить средства через P2P и офшорные связки.
Для частного инвестора список минимальных мер предосторожности расширился. Рекомендуется проверять статус площадок и контрагентов, избегать участия в проектах, напрямую заявляющих о «способах обхода санкций», фиксировать историю сделок и документы для возможной защиты своей позиции в банке или суде. Адвокатские гайды отдельно подчеркивают важность понимания местного права: то, что допустимо в одной стране, может быть правонарушением в другой. В 2025‑м крипта уже давно вышла из статуса «серой игрушки» — и государство, и суды всё чаще рассматривают операции с цифровыми активами как полноценные финансовые сделки с соответствующим уровнем ответственности.
Для частного инвестора список минимальных мер предосторожности расширился. Рекомендуется проверять статус площадок и контрагентов, избегать участия в проектах, напрямую заявляющих о «способах обхода санкций», фиксировать историю сделок и документы для возможной защиты своей позиции в банке или суде. Адвокатские гайды отдельно подчеркивают важность понимания местного права: то, что допустимо в одной стране, может быть правонарушением в другой. В 2025‑м крипта уже давно вышла из статуса «серой игрушки» — и государство, и суды всё чаще рассматривают операции с цифровыми активами как полноценные финансовые сделки с соответствующим уровнем ответственности.