- Регистрация
- 03.10.2025
- Сообщения
- 1 237
Новые требования к банковской отчётности
В России готовятся изменения регулирования, в рамках которых банки будут обязаны передавать государственным органам более подробную информацию о транзакциях, связанных с криптовалютами. Речь идёт как о переводах средств на криптоплатформы, так и об операциях, которые могут быть связаны с покупкой, продажей или хранением цифровых активов.
Какие данные могут передаваться
Ожидается, что в отчётность войдут сведения о назначении платежей, суммах, частоте операций, а также информация о клиентах, активно взаимодействующих с криптовалютной инфраструктурой. Это позволит регуляторам точнее отслеживать движение средств и выявлять операции, которые могут представлять повышенный риск с точки зрения законодательства.
Цели усиления контроля
Основной задачей новых требований называется борьба с отмыванием денег, уклонением от налогов и финансированием незаконной деятельности. Дополнительно власти стремятся получить более полное представление о масштабах использования криптовалют внутри банковской системы и их влиянии на финансовую стабильность.
Влияние на пользователей и рынок
Для частных лиц и бизнеса усиление контроля может означать снижение уровня анонимности при взаимодействии с крипторынком через банки. В то же время это может привести к дальнейшему разделению на «белые» и неформальные каналы работы с цифровыми активами, особенно если требования окажутся избыточно жёсткими.
Общий тренд регулирования
Инициатива вписывается в глобальный тренд: многие страны усиливают надзор за криптовалютными операциями, вовлекая банки и платёжные организации в сбор и передачу данных. Россия, таким образом, движется в сторону более системного контроля за оборотом цифровых активов, не вводя при этом прямого запрета на их использование.
Дисклеймер: данный материал носит информационный характер и не является финансовым советом. Читатель самостоятельно принимает решения и несёт