Регуляторы назвали главные угрозы для криптоинвесторов перед новогодними праздниками

[Alex]

Мошенники особенно активизируются перед новогодними праздниками, пользуясь настроением инвесторов и их страхом упустить выгоду (FOMO), предупредили в Ассоциации регуляторов ценных бумаг Северной Америки (NASAA).

По многолетним наблюдениям экспертов, в этот период люди чаще поддаются эмоциям и импульсивным решениям, становясь уязвимыми для обещаний быстрых доходов. NASAA опубликовала список из 12 главных угроз для криптоинвесторов, которые, по мнению регулятора, становятся особенно актуальными в предпраздничный и праздничный периоды:

1. Схемы «забой свиней» (pig butchering), где аферисты выстраивают доверительные отношения с жертвой через интернет, часто с романтическим подтекстом, а затем убеждают ее вложить деньги в фальшивые платформы и исчезают.
2. Дипфейки и имперсонации популярных медиа-личностей или знакомых с использованием технологий ИИ для создания поддельных видео и аудио, чтобы побудить жертву к инвестициям.
3. Фантомные торговые боты на базе искусственного интеллекта, которые обещают инвесторам автоматизацию торговли цифровыми активами и вывода прибыли, но на деле просто крадут средства.
4. Классическое мошенничество с цифровыми активами в виде предложения фиктивных или малоликвидных токенов с завышенными обещаниями доходности.
5. Фальшивые раздачи цифровых токенов компаний, якобы разрабатывающих прорывные технологии ИИ для крипторынка, часто связанные со схемами «накачки и сброса».
6. Различные приманки в социальных сетях, где «инвестиционные возможности» появляются прямо в новостной ленте пользователя. В NASAA рассказали, что почти треть потерь криптоинвесторов в 2024 году была связана именно с подобным продвижением мошеннического контента.
7. Гип в коротких видео на TikTok и Instagram с яркими роликами о быстром обогащении, ориентированными на молодую аудиторию.
8. Ловушки в мессенджерах вроде Telegram и WhatsApp, которые начинаются с «неверного номера» и переходят к «эксклюзивным» инвестиционным предложениям.
9. Атаки на пожилых инвесторов.
10. Захват аккаунтов через фишинг с последующей кражей денег или просьбами переводов свредств якобы от имени жертвы.
11. Подделка сайтов и приложений легитимных платформ для выманивания логинов и паролей.
12. Нелицензированные продавцы цифровых активов с профессиональными сайтами, по которым в 2024 году в ФБР было открыто более 944 расследований.

Чтобы защититься от мошенников, эксперты NASAA рекомендуют проверять лицензии продавцов на сайтах регуляторов, не переводить деньги по ссылкам из соцсетей или мессенджеров и обсуждать подозрительные предложения с близкими. Также необходимо критично относиться к финансовым рекомендациям от неизвестных источников и помнить, что если предложение звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, скорее всего, это не правда.

Ранее департамент финансовых учреждений штата Вашингтон (DFI) обвинил оператора криптоматов Coinme из Сиэтла в нарушении закона о денежных переводах и присвоении активов клиентов на $8,3 млн.